- Podstawa prawna
Cristal Casino Kalisz prowadzi działalność w zakresie gier hazardowych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej i podlega w szczególności przepisom:
- ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych,
- ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML).
Na podstawie ustawy AML Cristal Casino Kalisz posiada status instytucji obowiązanej. Stosowanie procedur KYC (Know Your Customer) oraz AML (Anti-Money Laundering) jest wymogiem ustawowym i stanowi warunek prowadzenia działalności oraz utrzymania stosownych zezwoleń.
Organem licencyjnym i nadzorczym w zakresie działalności hazardowej jest Minister Finansów. Organem właściwym w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF).
- Zakres stosowania polityki
Niniejsza polityka obowiązuje wszystkich graczy korzystających z usług Cristal Casino Kalisz, niezależnie od formy uczestnictwa. Procedury AML/KYC stosuje się w szczególności:
- przy rejestracji i nawiązaniu relacji z klientem,
- przy przyjmowaniu stawek lub wypłacie wygranych o równowartości 2 000 EUR lub więcej, zarówno w przypadku pojedynczej transakcji, jak i transakcji powiązanych,
- w każdej sytuacji, w której zachodzi uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, niezależnie od kwoty transakcji,
- przy aktualizacji danych klienta lub zmianie charakteru relacji.
3. Procedura weryfikacji tożsamości (KYC)
3.1. Identyfikacja klienta
Przed dopuszczeniem klienta do udziału w grach Cristal Casino Kalisz zobowiązane jest do identyfikacji i weryfikacji tożsamości gracza. Klient zobowiązany jest do przedstawienia:
- ważnego dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport),
- potwierdzenia adresu zamieszkania (np. rachunek za media lub wyciąg bankowy wystawiony nie wcześniej niż 3 miesiące przed datą weryfikacji),
- w uzasadnionych przypadkach - dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia środków.
Weryfikacja obejmuje potwierdzenie pełnoletności klienta. Do udziału w grach dopuszczone są wyłącznie osoby, które ukończyły 18 lat.
3.2. Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
W przypadkach wymaganych przepisami ustawy AML Cristal Casino Kalisz przeprowadza identyfikację i weryfikację beneficjenta rzeczywistego klienta. Dotyczy to w szczególności sytuacji, gdy klient działa w imieniu osoby trzeciej lub gdy charakter transakcji wskazuje na możliwość działania na rzecz innego podmiotu.
3.3. Aktualizacja danych
Dane klienta podlegają aktualizacji w przypadku zmiany okoliczności mających wpływ na ocenę ryzyka lub gdy dotychczasowe informacje przestają być aktualne. Klient jest zobowiązany do niezwłocznego poinformowania Cristal Casino Kalisz o wszelkich zmianach danych identyfikacyjnych.
- Ocena ryzyka i klasyfikacja klientów
Cristal Casino Kalisz stosuje podejście oparte na analizie ryzyka. Każdy klient oraz każda relacja biznesowa podlegają ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Na podstawie tej oceny stosuje się środki bezpieczeństwa finansowego o odpowiednim poziomie intensywności:
- uproszczone środki bezpieczeństwa - w przypadku klientów i transakcji o niskim poziomie ryzyka,
- standardowe środki bezpieczeństwa - w przypadku typowych relacji i transakcji,
- wzmocnione środki bezpieczeństwa - w przypadku klientów lub transakcji o podwyższonym ryzyku, w tym osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz transakcji z udziałem podmiotów z jurysdykcji wysokiego ryzyka.
Ocena ryzyka jest dokumentowana i aktualizowana w toku trwania relacji z klientem.
- Monitorowanie transakcji
Cristal Casino Kalisz prowadzi bieżące monitorowanie transakcji realizowanych przez klientów. Monitorowanie obejmuje analizę zgodności transakcji z profilem klienta, charakterem relacji oraz deklarowanym źródłem środków. W przypadku stwierdzenia transakcji odbiegających od ustalonego profilu lub budzących uzasadnione wątpliwości podejmowane są działania wyjaśniające.
Transakcje o wartości równej lub przekraczającej 2 000 EUR (lub równowartość w innej walucie) podlegają obowiązkowej weryfikacji w ramach środków bezpieczeństwa finansowego.
- Raportowanie do GIIF
Cristal Casino Kalisz przekazuje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej informacje o transakcjach podejrzanych (SAR - Suspicious Activity Report) oraz realizuje inne obowiązki informacyjne wynikające z ustawy AML. Obowiązek raportowania powstaje niezależnie od wartości transakcji, jeżeli zachodzi uzasadnione podejrzenie, że środki mogą pochodzić z działalności przestępczej lub być przeznaczone na finansowanie terroryzmu.
- Przechowywanie dokumentacji
Dokumentacja dotycząca identyfikacji klientów, zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego oraz historii transakcji jest przechowywana przez okres co najmniej 5 lat od dnia zakończenia relacji z klientem lub od dnia przeprowadzenia transakcji okazjonalnej. Obowiązek ten wynika z przepisów ustawy AML.
- Szkolenia personelu
Pracownicy Cristal Casino Kalisz zaangażowani w obsługę klientów i realizację transakcji są regularnie szkoleni w zakresie obowiązujących procedur AML/KYC, zasad rozpoznawania podejrzanych transakcji oraz obowiązków raportowych. Szkolenia stanowią element wewnętrznej procedury AML/CFT obowiązującej w kasynie.
- Konsekwencje braku współpracy
Odmowa przedstawienia wymaganych dokumentów lub udzielenia informacji niezbędnych do przeprowadzenia weryfikacji skutkuje brakiem możliwości nawiązania lub kontynuowania relacji z klientem. Cristal Casino Kalisz zastrzega sobie prawo do odmowy przyjęcia stawki, wstrzymania wypłaty wygranych lub zakończenia relacji z klientem w przypadku niemożności przeprowadzenia wymaganych procedur KYC lub stwierdzenia okoliczności wskazujących na naruszenie przepisów AML.
- Zmiany polityki
Niniejsza polityka podlega aktualizacji w przypadku zmian w obowiązujących przepisach prawa lub wytycznych organów nadzorczych. Aktualna wersja dokumentu jest dostępna w siedzibie Cristal Casino Kalisz oraz na stronie internetowej kasyna.